Інформація, що стосується блокування банківських карток через часте зняття готівки, яка активно обговорюється в засобах масової інформації, не відповідає дійсності, підкреслили в Національному банку України. "Автор статті посилається на "рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні", але не уточнює конкретні документи. Проте жодні рекомендації, листи, нормативні акти чи інші офіційні документи НБУ не містять вимог про блокування рахунків за виконання таких операцій", – йдеться в повідомленні регулятора.
Нацбанк також зазначає, що банки, фінансові та платіжні установи продовжують виконувати свої обов’язки та здійснювати необхідні перевірки клієнтів виключно в рамках закону про фінансовий моніторинг, застосовуючи ризик-орієнтований підхід.
Раніше в ЗМІ з'явилася інформація про можливість блокування українцям банківських карток при частому знятті готівки — понад три рази на місяць, особливо якщо йдеться про великі суми.
У грудні цього року декілька банків підписали Меморандум, метою якого є забезпечення прозорості на ринку банківських платіжних послуг. Документ передбачає проведення перевірок клієнтів вже на етапі відкриття рахунків, а також їх поділ на категорії за рівнем ризику: "високий" і "низький".
Обмеження на проведення операцій для клієнтів з непідтвердженими доходами буде встановлено на рівні: 50 000 грн для осіб із "високим" рівнем ризику, тоді як для клієнтів із "середнім" та "низьким" рівнем ризику — 150 000 грн з 1 лютого 2025 року, та 100 000 грн з 1 червня 2025 року.