З 1 листопада в деяких українських банках почали діяти нові обмеження на переказ коштів між фізичними особами. Максимальний ліміт складає 50 тисяч гривень на місяць. В першу чергу це стосується клієнтів із підвищеним рівнем ризику або тих, хто не може підтвердити свої офіційні доходи.
Фінансовий аналітик Андрій Шевчишин у коментарі для 8 каналу наголосив, що такі обмеження можуть торкнутися значної кількості людей, які навіть не підозрюють, що відносяться до «ризикової» категорії.
«Дана ситуація може серйозно вплинути на багатьох громадян, адже деякі з них не усвідомлюють, що перебувають у зоні підвищеної уваги банків, хоча фінустанови попереджали клієнтів про це», — пояснив експерт.
За словами Шевчишина, якщо клієнт повідомляє банк, що планує здійснювати операції на суму до 20 тисяч гривень на місяць, а фактично перераховує значно більше — наприклад, 200 тисяч гривень, це викликає підозри зі сторони банку. У такому випадку установи можуть тимчасово блокувати перекази доти, доки не буде підтверджена достовірність доходів і операцій по рахунку.
Аналітик також зазначив, що система фінансового моніторингу діє не лише для великих сум — рішення про обмеження приймаються автоматично відповідно до внутрішніх банківських правил і можуть полікти на операції навіть незначного розміру.
«Якщо вам встановили обмеження, рекомендуємо звернутися до свого банку для з’ясування причин та отримання детальних роз’яснень», — порадив Шевчишин.
Експерт зауважив, що для запобігання таким обмеженням важливо своєчасно оновлювати інформацію у банку та надавати документи, які підтверджують офіційні доходи.
«Щоб уникнути блокування переказів, слід тримати актуальними свої дані — надати довідки про зарплату або інші підтверджувальні документи. Це допоможе банкам розглядати операції як легітимні», — пояснив він.
За словами Шевчишина, якщо планується одноразовий великий переказ, краще заздалегідь попередити банк, щоб уникнути блокування транзакції.
«Сьогодні діє ліміт у 50 тисяч гривень для клієнтів, які не можуть підтвердити свої доходи, а на їх рахунках присутні нестандартні регулярні операції — як великі суми, так і дрібні, які швидко надходять і оперативно знімаються», — додав фінансист.
Він також підкреслив, що для оновлення документів не обов’язково відвідувати відділення банку особисто, але це може пришвидшити процес розгляду інформації.
Як повідомляв 8 канал, ще в грудні 2024 року низка банків України підписала меморандум про посилення контролю за картковими переказами в рамках боротьби з так званими «дропами».
Заступниця голови правління «Глобус Банку» Ганна Довгальська повідомляла, що приблизно 20% карток, випущених у 2025 році, використовувалися для підозрілих операцій.
Крім того, 28 жовтня стало відомо про намір створити в Україні спеціальний реєстр банківських клієнтів, які підлягають посиленому контролю. Згідно з документом, у список увійдуть особи, які передають свої картки іншим для користування.
