З 1 квітня Національний банк України скасує обмеження на P2P-перекази "з картки на картку" для фізичних осіб. Тепер громадяни зможуть переказувати більше 150 тисяч гривень щомісяця. Відповідну інформацію опубліковано на сайті банку.
"Національний банк України вирішив не подовжувати регуляторні обмеження в 150 000 грн на місяць для виходу переказів (також відомих як P2P, C2C) між рахунками фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб", – йдеться у повідомленні.
"Минулого року ми спостерігали аномально високий обсяг переказів між рахунками фізичних осіб, який наразі зменшився через введення регуляторних обмежень, комунікацію НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, а також реалізацію Меморандуму. Короткострокова тенденція до різкого зростання кількості відкритих платіжних карток, що спостерігалася у вересні-жовтні минулого року, також зупинилася", – зазначено в повідомленні.
Слід відзначити, що раніше Національний банк України підписав з фінансовими установами "Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг", відповідно до якого з 1 січня було впроваджено набагато суворіший контроль за виведенням та переказом коштів громадян.
Банківські установи встановлюють обмеження на обсяги грошових переказів, які, на їхню думку, можуть здійснювати "підозрілі" клієнти на протязі місяця на основі реквізитів IBAN. Для клієнтів з "високим" рівнем ризику передбачено ліміт до 50 тис. грн на місяць; для клієнтів зі "середнім" рівнем ризику – до 100 тис. грн на місяць; для клієнтів з "низьким" рівнем ризику – до 150 тис. грн на місяць.
Тепер банківські установи мають можливість перевіряти всі операції своїх клієнтів та запитувати підтвердження джерела фінансів, якщо у них з'являються побоювання з цього приводу.
У цьому випадку рівень "підозрілості" банківських операцій буде залежати від суб’єктивної оцінки співробітників банку, які відповідатимуть за моніторинг таких транзакцій.