Національний банк може скасувати ліміт у 150 000 гривень на вихідні перекази з картки на картку протягом одного-двох місяців. Однак для цього банківські установи повинні показати свою готовність самостійно ідентифікувати ризикових клієнтів.
Окрім дій регулятора, фінансові установи повинні самостійно поліпшувати свої внутрішні системи контролю, впроваджуючи підхід, орієнтований на ризики, що базується на принципі "знай свого клієнта", зазначив керівник Національного банку.
Пишний вважає, що дропи були б відсутні, якби банки ретельно досліджували профіль своїх клієнтів та враховували їхню історію транзакцій.
"Протягом одного-двох місяців ми спостерігатимемо за тим, як функціонують нові процеси. Якщо вони покажуть свою ефективність, Національний банк України, як і обіцяв, зніме обмеження у 150 000 гривень на карткові перекази", – підкреслив керівник НБУ.
З 1 лютого в Україні банки почали діяти з новими умовами для карткових переказів, зокрема за реквізитами IBAN. Максимальна сума переказів за місяць становитиме 150 тисяч гривень. Відповідні умови зазначені в меморандумі, укладеному українськими фінансовими установами.