З 1 лютого українські банки вводять нові правила щодо карткових переказів, зокрема, за реквізитами IBAN. Місячний ліміт встановлено на рівні 150 тисяч гривень. Ці умови зафіксовані в меморандумі, який підписали українські фінустанови. Зміни торкнуться лише клієнтів, чий дохід не має документального підтвердження. Клієнти будуть поділені на три категорії залежно від ризику, який оцінюватимуть банки.
Клієнти з високим ризиком матимуть обмеження у 50 тисяч гривень на місяць. Клієнти середньо та низько ризикованих категорій зможуть переказувати до 150 тисяч гривень, проте з 1 червня цей ліміт зменшиться до 100 тисяч гривень.
За даними Національного банку України, ліміти не стосуватимуться операцій між рахунками, відкритими в одному банку. Якщо клієнт надасть документи, що підтверджують дохід, що перевищує зазначений ліміт, банки зможуть здійснювати перекази відповідно до підтверджених доходів.
Крім того, клієнти мають можливість звернутися до банка-учасника меморандуму з проханням про підвищення ліміту за наявності документального підтвердження фінансових ресурсів.
10 грудня Національний банк оголосив про підписання меморандуму, спрямованого на підвищення прозорості ринку банківських платіжних послуг, з двома профільними асоціаціями та чотирма банками. Пізніше до меморандуму про обмеження карткових переказів, затвердженого чотирма найбільшими банками України, приєдналися ще 25 фінансових установ, зокрема 23 банки та дві фінансові компанії.
Згідно з меморандумом, клієнти підлягатимуть перевірці вже на стадії відкриття рахунків, а також будуть класифіковані за критеріями ризику. Обмеження для клієнтів із непідтвердженими доходами складатимуть: 50 тисяч гривень для "високих" ризиків і 150 тисяч гривень для "середніх" і "низьких" ризиків з 1 лютого 2025 року, з подальшим зниженням до 100 тисяч гривень з 1 червня 2025 року.